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Hodlbot – Comment faire du rebalancing avec vos cryptomonnaies ?

Il y a 2 ans, je me suis mis un peu au trading de cryptomonnaies et c’était rigolo et très formateur. Mais aujourd’hui je manque un peu de temps pour surveiller tout ça.

À l’époque j’avais testé quelques bots mais ces derniers ne fonctionnaient pas super ou le temps à passer pour les régler correctement était trop important. N’étant donc pas un spécialiste de la chose, j’avais laissé tomber tout ça surtout durant cette période « bearish » (en baisse), me contentant de hodl comme beaucoup de monde.

Puis en début d’année 2019, je suis tombé sur Hodlbot, un service qui ne fait pas à proprement dit du trading mais plutôt du rebalancing de portefolio. En gros, vous sélectionnez les cryptomonnaies qui vous intéressent ou vous prenez des portefeuilles déjà établis (Top 20, Top 30 CoinMarketCap), vous connectez Hodlbot avec Binance ou Kraken avec une clé API, et Hodlbot va se charger de prendre pour vous un pourcentage de chaque crypto.

Admettons que vous ayez 1 BTC sur votre compte Binance et que vous choisissiez un portefeuille type Top 30 CoinMarketCap. Le bot va alors vaporiser votre bitcoin chéri en 29% de BTC, 11% d’ETH, 7% de XRP, 5% de BCH, 4,7% de LTC, 4% d’EOS…et ainsi de suite.

Vous pouvez bien sûr créer vos propres portefeuilles et les équilibrer comme bon vous semble, par exemple : 25% de BTC, 25% d’ETH, 25% de XRP, 25% de BCH et basta.

Une fois que c’est en place, vous définissez une période (7 jours, 15 jours, 30 jours…etc., comme vous voulez) pour qu’à chaque tour, votre portefeuille se rebalance automatiquement. Au bout d’un moment, avec les évolutions naturelles du cours des altcoins et de leur évolution vis à vis du Bitoin, vous allez vous retrouver globalement avec moins de Bitcoin et plus de autre chose en pourcentage, et paf, à la date voulu, les cartes seront redistribuées comme prévu.

Cela permet non plus de « parier » sur telle ou telle crypto mais plutôt de prendre des parts dans les 5, 10, 20 ou 30 cryptomonnaies ayant le plus de « Market Cap » (capitalisation). Ainsi, si une crypto sort de ce Top, vous n’en aurez plus dans votre portefeuille, mais vous serez passé sur les nouvelles valeurs du Top.

Cela permet d’avoir toujours en stock des valeurs en progression sur le long terme, et même si les résultats seront moins impressionnants qu’en faisant +600% via un trade, ça permet de ne pas laisser votre portefeuille trop dormir.

Hodlbot affiche un graphe avec l’évolution en dollars de votre portefeuille, et vous montre la répartition des cryptomonnaies présentes dans votre portefeuille. Il est aussi possible de blacklister des crypto ou de programmer une consolidation automatique d’un certain % de votre portefeuille dans une crypto précise (BTC ou stable coin). Le créateur d’Hodlbot a aussi fait plusieurs articles expliquant le fonctionnement de son bot et d’autres expliquant que sur le long terme, la période de rebalancing importe peu, que vous soyez sur 30 jours ou 5 jours, c’est grosso modo la même chose en termes de progression de votre capital cryptomonnaie puisqu’il faudra bien sûr intégrer les frais de transactions à chaque fois.

Le gars fait de bonnes analyses sur son blog, alors même si vous ne testez pas ce service, je vous invite à regarder un peu ce qu’il a écrit.

PAR CONTRE, et là faut bien lire ce que je vais écrire : Utiliser un service de ce genre n’est jamais sans risque. Car comme cela fonctionne avec des clés API fournies par les plateformes, il est possible à un moment que tel ou tel service se fasse pirater.

Les clés API peuvent alors servir non pas à transférer de la cryptomonnaie vers un autre wallet (car ça, la clé API ne le permet pas par défaut en général et dans le cas de ce bot, ça ne servirait à rien.) mais à faire des trades non sollicités. L’attaquant peut alors acheter une grosse quantité d’un shitcoin quelconque et peu actif, programmer des ordres de vente élevés sur sa valeur et ensuite utiliser votre clé API pour acheter son shitcoin avec vos Bitcoins. Vous vous retrouverez alors avec une grosse quantité de son coin de merde acheté trop cher et lui avec vos Bitcoins. Et dès que les gens se rendront compte de l’histoire, le cours du shitcoin en question chutera à nouveau, et vous perdrez beaucoup en valo.

Donc ce que je vous recommande si vous utilisez Hodlbot avec Kraken ou Binance ou n’importe quel autre bot ou service pouvant s’utiliser manuellement, c’est de voir ça comme un bête outil et d’activer les fonctionnalités de trading de votre clé API uniquement pendant le laps de temps (quelques secondes / minutes) durant lequel vous lancerez manuellement votre rebalancing.

Ce conseil vaut pour tout. D’une manière générale, si vos cryptocoins sont stockés sur un exchange ou un broker quelconque, vous devez garder en tête que le wallet utilisé n’est pas le votre et qu’à tout moment, il peut se passer un truc moche, du piratage, à l’erreur humaine en passant par la fermeture de la société et vous pouvez tout perdre. Veillez donc à gérer le risque et à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.

Pour expérimenter ce bot, il faudra vous créer un compte Binance (ou Kraken) et vous inscrire à Hodlbot ensuite.

Et si le sujet vous intéresse, j’avais fait un article sur le vocabulaire cryptomonnaie ici ainsi qu’une liste des plateformes que j’ai testées et où vous pouvez acheter vos cryptomonnaies.

Ps : Et si le mot « crypto » vous fait mal aux yeux parce que « crypto » = « cryptographie » et pas « cryptomonnaie », je pense que vous avez un petit travail à faire sur vous-même pour réduire votre psychorigidité ;-). On en parle ici ;-))).


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